재무설계 관련 질문이요::짱공유닷컴

재무설계 관련 질문이요

13.10.05 14:06:07추천 0조회 5,052

보험사에서도 종합적인 재무설계가 가능할까요?? 재무설계사를 목표로하고 있는데 당장 신입부터 재무설계를 할 수 있는게 보험사와 독립재무회사 등이 있던데 보험사에서 시작 했을시 투자권유 대행인 등록하면 어느 곳에서 해주는 재무설계나 차이가 없다고 합니다. 정말 보험사에서 요즘 하고 있는 재무설계가 종합적으로 서비스하는게 가능 할까요? 투자권유대행인 등록은 한 증권사하라던데 추천할만한 증권사는 어디가 있을까요?

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리까르도 13.10.05 14:39:13

아직 우리나라는 재무설계가 대중화되지않아서요
사람들이 재무설계는 돈많은사람들이 하는거라고 생각하자나요
또 재무설계 = 투자라는 잘못된 인식때문에 아무래도 보험보다는 투자회사에 찾는경우가 많아요
그래서 투자권유대행인이 재무설계사가 되버린거구요
요즘 증권회사들이 힘들어서.. 메이저회사아니면 별로 추천안하고싶네요
개인적으로는 미래를 봐서라면 증권회사보다는 보험회사가 낫다고생각해요

비타7677 13.10.06 03:04:41

보험이 좋은 상품인데 인식이 안좋아서 재무설계사란 이미지도 통용될지 의문 걱정이 많이 되네요

드루와드루와 13.10.05 16:22:21

은행 입행후 fp는 어떠실런지?

비타7677 13.10.06 03:02:31

거의 하기도 힘들고 고객도 가리는 걸로 알고 있어서요 ㅎ

싼빠이 13.10.05 17:23:35

보험회사에서도 재무설계는 가능하긴 합니다...하지만 종합적인 재무설계라긴 보다는 보험을 바탕으로 한 편향적인 재무설계가 되지 않을까....싶네요...
투자권유대행인이란건 투자사에 코드를 내는걸 말하는 건가요?
생명보험사에서 근무하면서 화재보험 교차판매도 하고 투자사상품도 판매하다보면
결국 커미션이 제일 높은 상품 위주로 판매하게 될겁니다...
본인이 아주 오랜 인내와 약간의 배고픔을 참으면서 재무설계사로 성공하고 싶으시다면
보험사도 나쁘진 않지만 능력이 있다면 은행에서 시작하는 것이 더 나을 것 같기도 합니다.
실제로 은행에서 근무하시다가 보험사로 오시는 분들도 많습니다...
저번에도 보험관련글에 댓글을 달아보긴 했지만 글로 자세히 설명하기는 너무 힘든것 같네요...
그저 제 개인적인 생각입니다...판단은 본인이 직접~!

비타7677 13.10.06 03:00:38

약간의 배고픔만 참으면 제대로 설계해줄수도 있는건가요? 독립재무회사와 상품 구성에서는 어떤 부분이 차이가 있나요?

ologzy 13.10.05 18:38:40

재무설계사의 본질은 분명 너무나 좋은 직업이지만 현실에서는 보험수익이 수입의 대부분을 차지할수 밖에 없습니다. 투자권유대행인은 삼성증권에 코드를 내시는게 좋습니다. 왜냐하면 교육을 잘해주고 시스템이 좋기 때문에 신입에게는 삼성증권을 추천합니다.
재무설계사는 결국 영업력이 무엇보다 중요하므로 대기업인 보험회사에서 영업의 ABC를 배우시고 1~2년후 독립재무설계회사로 가시는게 좋은 길이 아닐까 생각합니다.
그리고 은행에서는 재무설계사가 거의 될수 없습니다. 월급을 받는데 거기서 재무설계를 익힐려면 상당한 본인의지가 필요합니다. 은행에서 재무설계를 하는사람은 은행PB입니다. 그외 사원은 본인 업무때문에 재무설계를 익히거나 고객을 상대할 기회가 거의없습니다.

비타7677 13.10.06 03:01:51

삼성 증권이라 참고 하겠습니다. 이직은 어지간하면 하기 싫어서요 제가 앞으로 관리하게될 고객을 포기하는게 되버릴거 같아서요..

순교자 13.10.06 14:08:30

보험회사 재무설계 ㅋㅋ 절대 불가능하죠 보험을 가입시키기 위한 미끼일뿐 결국 처음에는 이런 저런 금융상식이나 정보를 제공해서 고객과 친해지면 결국은 보험가입하라는식이죠 재테크를 하고 싶으시면 어느정도 금융상식이나 지식은 습득한 상태서 해야됩니다 결국 증권사든 보험사든 은행이든 자사 상품을 판매하기 위해서일뿐 어느정도의 자산을 가지고 계신지 모르겠지만 저축을 통한 시드머니를 마련하기전까지 스스로 공부해보세요 투기가 아닌 투자가 될수 있게 재테크하세요

아로쿠 13.10.08 01:16:52

ING 개추천

처음 끝

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